Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)

Kto musi stosować przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy?

Przepisy AML (ang. Anti-Money Laundering) i CFT (ang. Counter Financing of Terrorism) dotyczą firm i instytucji, które świadczą usługi finansowe. Pełną listę instytucji obowiązanych do przestrzegania przepisów AML/CFT reguluje ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Zgodnie z art. 2 ustawy – do przepisów muszą stosować się m.in.

• banki,
• spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe,
• krajowe instytucje płatnicze,
• firmy inwestycyjne,
• zagraniczne osoby prawne prowadzące działalność maklerską w Polsce,
• spółki prowadzące rynek regulowany,
• fundusze inwestycyjne, ASI, TFI,
• kantory wymiany walut i kantory kryptowalut,
• pośrednicy ubezpieczeniowi,
• notariusze, adwokaci i radcowie prawni,
• doradcy podatkowi,
• podmioty świadczące usługi prowadzenia ksiąg rachunkowych,
• pośrednicy w obrocie nieruchomościami,
• inne podmioty wymienione w ustawie.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w polskiej nomenklaturze znane jest również jako PPP/PFT. W naszym kraju system ten tworzą Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) wraz z wyżej wymienionymi instytucjami obowiązanymi oraz jednostkami współpracującymi (m.in. NBP, KNF, NIK i organy administracji rządowej). Instytucje obowiązane rozpoznają i oceniają ryzyko, a następnie stosują środki bezpieczeństwa finansowego i informują GIIF o możliwości popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Pobierz bezpłatny przewodnik AML

Celem przewodnika jest zwiększenie wiedzy na temat przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a tym samym łatwiejsze wdrażanie obowiązków określonych w ustawie.

Kilka słów o zawartości e-booka

Wiemy, jak ważny jest Twój czas, dlatego wszystkie najważniejsze informacje zawarliśmy na 23 stronach, dbając o to, by treści były przejrzyste i ciekawe. Znajdziesz tu odpowiedzi na najbardziej nurtujące pytania i uzupełnisz swoją wiedzę o zagadnienia, które ułatwią prowadzenie firmy zgodnie z obowiązującym prawem. Wystarczy 60 minut, by zapoznać się z treścią przewodnika i zaplanować dalsze kroki w kwestii wdrażania przepisów AML. Całość podzieliliśmy na 6 przejrzystych rozdziałów, które poruszają najważniejsze kwestie prawne.

Z naszego e-booka dowiesz się m.in.

• jakie są obowiązki instytucji obowiązanej,
• w jaki sposób wyznaczyć kadrę kierowniczą i członków zarządu,
• w jaki sposób i jak często przeprowadzać analizę ryzyka,
• w jaki sposób określić ryzyko klienta, państw i obszarów geograficznych,
• kiedy należy zastosować środki bezpieczeństwa finansowego,
• w jaki sposób dokonywać identyfikacji klienta,
• kim jest beneficjent rzeczywisty,
• jakie są kary za brak zgłoszenia beneficjenta rzeczywistego,
• jak wygląda procedura z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu,
• na czym polega procedura anonimowego zgłaszania naruszeń z zakresu AML/CFT,
• czym jest obowiązek przekazywania i gromadzenia informacji,
• jakie wymogi trzeba spełnić, by prowadzić działalność na rzecz spółek lub trustów oraz działalność w zakresie walut wirtualnych.

Co jeszcze możemy dla Ciebie zrobić?

Oferujemy również szereg usług prawniczych dopasowanych do potrzeb instytucji obowiązanych, które określa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Prowadzimy szkolenia dla pracowników z zakresu AML/CFT, pomagamy w przeprowadzeniu analizy ryzyka i procedury AML oraz świadczymy profesjonalne usługi doradcze. Chętnie wyjaśnimy niezrozumiałe kwestie i rozwiniemy zagadnienia zawarte w e-booku.

Reprezentujemy instytucje obowiązane w toku kontroli z zakresu wypełniania obowiązku przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu prowadzonej przez GIIF, KNF lub NBP.

Warto również odwiedzić nasz sklep, w którym znajdziesz gotowe dokumenty AML do wykorzystania w każdym rodzaju działalności. Pakiet zawiera analizę ryzyka, przewodnik prawny, procedurę AML, procedurę anonimowego zgłaszania naruszeń, macierz ryzyka, oświadczenie beneficjenta rzeczywistego, oświadczenie PEP oraz rejestr transakcji podejrzanych. W naszym sklepie dostępne są też dokumenty AML dla kantorów wymiany walut i kantorów kryptowalut oraz pakiet dokumentów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy do wykorzystania w każdym rodzaju działalności. Wszystkie dokumenty są zgodne z obowiązującymi od 2021 r. przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Audyt z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/CFT)

Jeżeli wdrożyłeś już w swojej firmie obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, ale nie jesteś pewien czy w toku kontroli zostaną one zaakceptowane skontaktuj się z nami, przeprowadzimy audyt Twojej firmy pod kątem prawidłowego wypełniania obowiązków z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Wewnętrzna procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Przygotujemy dla Twojej firmy zindywidualizowaną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu reguluje w szczególności:

1. czynności lub działań podejmowanych w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i właściwego zarządzania zidentyfikowanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
2. zasad rozpoznawania i oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną, w tym zasad weryfikacji i aktualizacji uprzednio dokonanej oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
3. środków stosowanych w celu właściwego zarządzania rozpoznanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu związanym z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną;
4. zasad stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
5. zasad przechowywania dokumentów oraz informacji;
6. zasad wykonywania obowiązków obejmujących przekazywanie do GIIF informacji o transakcjach oraz zawiadomieniach;
7. zasad upowszechniania wśród pracowników instytucji obowiązanej wiedzy z zakresu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
8. zasad zgłaszania przez pracowników rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
9. zasad kontroli wewnętrznej lub nadzoru zgodności działalności instytucji obowiązanej z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz zasadami postępowania określonymi w wewnętrznej procedurze;
10. zasad odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych a informacjami o beneficjentach rzeczywistych klienta ustalonymi w związku ze stosowaniem ustawy;
11. zasad dokumentowania utrudnień stwierdzonych w związku z weryfikacją tożsamości beneficjenta rzeczywistego oraz czynności podejmowanych w związku z identyfikacją jako beneficjenta rzeczywistego osoby fizycznej zajmującej wyższe stanowisko kierownicze.

Szkolenia z przeciwdziałania praniu pieniędzy i obrotu złotem dewizowym

Kompleksowy program szkoleń z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Dlaczego warto wziąć udział w szkoleniu?

Nieprzestrzeganie przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jest zagrożone wysokimi karami administracyjnymi, sięgającymi nawet 5 000 000 EURO, a także odpowiedzialnością karną do 5 lat pozbawienia wolności.

W trakcie szkolenia dowiesz się na czym polega zapobieganie praniu pieniędzy oraz w jaki sposób uniknąć odpowiedzialności za transakcje swoich klientów, które zostały dokonane w celu legalizacji nielegalnie uzyskanych aktywów.

Do kogo jest skierowane szkolenie?

Szkolenie z zakresu AML jest skierowane do osób odpowiedzialnych za wdrożenie przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy w instytucjach obowiązanych, członków zarządu taki instytucji, kadry kierowniczej oraz wszystkich zaangażowanych w działania AML.

Materiały szkoleniowe

Zapewniamy przydatne materiały szkoleniowe. Uczestnicy szkolenia otrzymają również wzory dokumentów AML.

Program szkolenia

 

1. Obowiązki AML 

• System przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Jakie kroki należy podjąć aby dostosować firmę do przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu ?

2. Środki bezpieczeństwa finansowego

• Jak rozpoznawać podejrzane operacje oraz rzeczywistych beneficjentów transakcji?
• Kiedy należy powołać Compliance Officera?

3. Zasady raportowania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej

• W jaki sposób oraz jakie informacje należy przekazywać Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej?

4. Analiza ryzyka

• Czym jest analiza ryzyka oraz w jaki sposób ją prawidłowo przeprowadzić?

5. Przykłady procedur z zakresu AML

• Praktyczne przykłady procedur z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Rola właścicieli i kadry zarządzającej w procesie AML.

6. AML w kontekście RODO

• Wpływ przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na ochronę danych osobowych.

7. Środki ochrony sygnalistów

• Wewnętrzny system zgłaszania podejrzanych transakcji.
• Jakie środki ochrony prawnej przysługują pracownikom naszej firmy?

8. Konsekwencje prawne i finansowe za naruszenie przepisów ustawy

• Zasady odpowiedzialności spółki, jej właścicieli oraz kadry zarządzającej za naruszenie przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu i brak stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.

Szkolenia odbywają się w dedykowanej dla Twojej firmy formule.