Description
Pakiet dokumentów AML, który można wykorzystać w kantorach wymiany walut oraz kantorach kryptowalut.
Zgodny z obowiązującymi od 2021 r. przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Przygotowane przez naszych adwokatów dokumenty posiadają gwarancje zgodności z prawem oraz wymaganiami NBP.
Każdy dokument zawiera przydatne wskazówki, w jaki sposób wdrożyć AML w firmie.
Pakiet obejmuje:
-Procedurę w zakresie analizy ryzyka
-Procedurę AML
-Macierz ryzyka
-Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego
-Oświadczenie PEP
W pakiecie otrzymasz wewnętrzną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu reguluje w szczególności:
- czynności lub działań podejmowanych w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i właściwego zarządzania zidentyfikowanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
- zasad rozpoznawania i oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną, w tym zasad weryfikacji i aktualizacji uprzednio dokonanej oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
- środków stosowanych w celu właściwego zarządzania rozpoznanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu związanym z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną;
- zasad stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
- zasad przechowywania dokumentów oraz informacji;
- zasad wykonywania obowiązków obejmujących przekazywanie do GIIF informacji o transakcjach oraz zawiadomieniach;
- zasad upowszechniania wśród pracowników instytucji obowiązanej wiedzy z zakresu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
- zasad zgłaszania przez pracowników rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
- zasad kontroli wewnętrznej lub nadzoru zgodności działalności instytucji obowiązanej z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz zasadami postępowania określonymi w wewnętrznej procedurze;
- zasad odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych a informacjami o beneficjentach rzeczywistych klienta ustalonymi w związku ze stosowaniem ustawy;
- zasad dokumentowania utrudnień stwierdzonych w związku z weryfikacją tożsamości beneficjenta rzeczywistego oraz czynności podejmowanych w związku z identyfikacją jako beneficjenta rzeczywistego osoby fizycznej zajmującej wyższe stanowisko kierownicze.
Pakiet 8 dokumentów AML dla kantorów
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML – Anti Money Laundering) to jeden z wymogów prawnych nałożonych na przedsiębiorców prowadzących kantory wymiany walut i kantory kryptowalut. Aby działać zgodnie z prawem, niezbędne jest korzystanie z prawidłowo sporządzonych dokumentów AML. Specjalnie z myślą o właścicielach kantorów stworzyliśmy komplet 8 dokumentów, które zostały przygotowane przez naszych adwokatów zgodnie z aktualnymi przepisami.
Pakiet AML obejmuje następujące dokumenty:
- Analiza ryzyka – umożliwia ocenę ryzyka klienta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
- Przewodnik prawny – stworzony przez naszych adwokatów przewodnik zawiera praktyczne informacje dotyczące prawidłowego wdrażania AML w kantorze.
- Procedura AML – jest to zapis działań podejmowanych przez kantor w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy.
- Procedura anonimowego zgłaszania naruszeń – celem procedury jest między innymi określenie, w jaki sposób sygnalista dokonujący anonimowego zgłoszenia będzie chroniony przez firmę.
- Macierz ryzyka – uwzględnia czynniki mające bezpośredni związek z oceną ryzyka klienta, a także określa sytuacje, w których niezbędne jest wprowadzenie środków bezpieczeństwa.
- Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego – dokument wypełnia osoba fizyczna, która w bezpośredni lub pośredni sposób sprawuje kontrolę nad klientem.
- Oświadczenie PEP – dokument jest stosowany do identyfikacji osób, które zajmują eksponowane stanowiska polityczne.
- Rejestr transakcji podejrzanych – lista wszystkich transakcji, w których zachodzi podejrzenie o pranie pieniędzy.
Dokumenty AML dla kantoru – dlaczego warto kupić je od adwokata?
Poszczególne dokumenty bardzo często można pobrać za darmo z internetu. Niestety darmowe pliki z nieznanego źródła mogą być nieaktualne lub sporządzone w nieprawidłowy sposób – istnieje mała szansa, by osoba bez wykształcenia prawniczego była w stanie zweryfikować poprawność poszczególnych zapisów. Jedyną bezpieczną drogą nabycia dokumentów AML jest zakup bezpośrednio od adwokata.
W oferowanym przez nas Pakiecie znajduje się 8 niezbędnych dokumentów AML, które zostały przygotowane przez doświadczonych adwokatów i są w 100% zgodne z obowiązującymi od 2021 roku przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dokumenty AML są również zgodne z wymaganiami NBP. Wybierając nasz Pakiet, oszczędzasz czas i pieniądze, gdyż nie musisz szukać ani weryfikować dokumentów z różnych źródeł. Dodatkowo każdy dokument zawiera przydatne wskazówki, w jaki sposób wdrożyć AML w firmie.
