Artykuł Analiza umowy deweloperskiej w ciągu 5 dni pochodzi z serwisu Majkowycz Adwokaci.

Artykuł Analiza umowy deweloperskiej (48h) pochodzi z serwisu Majkowycz Adwokaci.

Zgodny z obowiązującymi od 2021 r. przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Przygotowane przez naszych adwokatów dokumenty posiadają gwarancje zgodności z prawem oraz przydatne wskazówki, w jaki sposób wdrożyć AML w firmie.

Pakiet obejmuje:

-Procedurę w zakresie analizy ryzyka

-Procedurę AML

-Macierz ryzyka

-Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego

-Oświadczenie PEP

-Rejestr transakcji podejrzanych

W pakiecie otrzymasz wewnętrzną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu reguluje w szczególności:

1. czynności lub działań podejmowanych w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i właściwego zarządzania zidentyfikowanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
2. zasad rozpoznawania i oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną, w tym zasad weryfikacji i aktualizacji uprzednio dokonanej oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
3. środków stosowanych w celu właściwego zarządzania rozpoznanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu związanym z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną;
4. zasad stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
5. zasad przechowywania dokumentów oraz informacji;
6. zasad wykonywania obowiązków obejmujących przekazywanie do GIIF informacji o transakcjach oraz zawiadomieniach;
7. zasad upowszechniania wśród pracowników instytucji obowiązanej wiedzy z zakresu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
8. zasad zgłaszania przez pracowników rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
9. zasad kontroli wewnętrznej lub nadzoru zgodności działalności instytucji obowiązanej z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz zasadami postępowania określonymi w wewnętrznej procedurze;
10. zasad odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych a informacjami o beneficjentach rzeczywistych klienta ustalonymi w związku ze stosowaniem ustawy;
11. zasad dokumentowania utrudnień stwierdzonych w związku z weryfikacją tożsamości beneficjenta rzeczywistego oraz czynności podejmowanych w związku z identyfikacją jako beneficjenta rzeczywistego osoby fizycznej zajmującej wyższe stanowisko kierownicze.

Dokumenty AML – dla kogo?

AML, czyli Anti Money Laundering, to przeciwdziałanie praniu pieniędzy. Podobnie jak ochrona danych osobowych, AML jest jednym z wymogów prawnych nałożonych na osoby prowadzące działalność gospodarczą. Pakiet AML można wykorzystać w każdym rodzaju działalności, dlatego nasze dokumenty wyróżniają się dużą uniwersalnością i powstały w odpowiedzi na potrzeby firm oraz instytucji.

Zgodnie z art. 2 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu do przepisów AML muszą stosować się m.in. banki, firmy inwestycyjne, doradcy podatkowi, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, notariusze, adwokaci i spółki prowadzące rynek regulowany.

Pakiet Dokumenty AML obejmuje następujące pliki:

• Analiza ryzyka – najważniejszy dokument w dyrektywie AML, który pozwala na ocenę ryzyka instytucji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Przewodnik prawny – zawiera praktyczne wskazówki dotyczące tego, jak prawidłowo wdrożyć AML w firmie.
• Procedura AML – zapis konkretnych działań podejmowanych przez daną firmę w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Procedura anonimowego zgłaszania naruszeń – określa m.in. osobę odpowiedzialną za odbieranie zgłoszeń, a także sposób ochrony pracownika dokonującego anonimowego zgłoszenia (tzw. sygnalisty).
• Macierz ryzyka – uwzględnia wszystkie czynniki mające wpływ na ocenę ryzyka klienta, a także określa przypadki, w których należy podjąć środki bezpieczeństwa.
• Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego – dokument wypełniany przez uprawnioną osobę fizyczną, która sprawuje bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem.
• Oświadczenie PEP – służy identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (ang. Politically Exposed Person).
• Rejestr transakcji podejrzanych – zawiera listę wszystkich transakcji, w których występują okoliczności mogące wskazywać na pranie pieniędzy.

Dlaczego warto kupić Dokumenty AML od adwokata?

Wybierając nasze Dokumenty AML, oszczędzasz czas i pieniądze, gdyż nie musisz nabywać poszczególnych plików oddzielnie – w oferowanym przez nas Pakiecie znajdziesz aż 8 niezbędnych dokumentów!

Wzory niektórych druków można znaleźć za darmo w internecie – korzystając z takich źródeł, nie masz jednak pewności, czy są one aktualne i zgodne z prawem. Nasze Dokumenty AML są zgodne z obowiązującymi od 2021 roku przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Przygotowane przez naszych adwokatów dokumenty posiadają gwarancję zgodności z prawem oraz przydatne wskazówki, w jaki sposób wdrożyć AML w firmie.

Artykuł Dokumenty AML pochodzi z serwisu Majkowycz Adwokaci.

Zgodny z obowiązującymi od 2021 r. przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Przygotowane przez naszych adwokatów dokumenty posiadają gwarancje zgodności z prawem oraz wymaganiami NBP.

Każdy dokument zawiera przydatne wskazówki, w jaki sposób wdrożyć AML w firmie.

Pakiet obejmuje:

-Procedurę w zakresie analizy ryzyka

-Procedurę AML

-Macierz ryzyka

-Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego

-Oświadczenie PEP

W pakiecie otrzymasz wewnętrzną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu reguluje w szczególności:

1. czynności lub działań podejmowanych w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i właściwego zarządzania zidentyfikowanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
2. zasad rozpoznawania i oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną, w tym zasad weryfikacji i aktualizacji uprzednio dokonanej oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
3. środków stosowanych w celu właściwego zarządzania rozpoznanym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu związanym z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną;
4. zasad stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
5. zasad przechowywania dokumentów oraz informacji;
6. zasad wykonywania obowiązków obejmujących przekazywanie do GIIF informacji o transakcjach oraz zawiadomieniach;
7. zasad upowszechniania wśród pracowników instytucji obowiązanej wiedzy z zakresu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
8. zasad zgłaszania przez pracowników rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
9. zasad kontroli wewnętrznej lub nadzoru zgodności działalności instytucji obowiązanej z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz zasadami postępowania określonymi w wewnętrznej procedurze;
10. zasad odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych a informacjami o beneficjentach rzeczywistych klienta ustalonymi w związku ze stosowaniem ustawy;
11. zasad dokumentowania utrudnień stwierdzonych w związku z weryfikacją tożsamości beneficjenta rzeczywistego oraz czynności podejmowanych w związku z identyfikacją jako beneficjenta rzeczywistego osoby fizycznej zajmującej wyższe stanowisko kierownicze.

Pakiet 8 dokumentów AML dla kantorów

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML – Anti Money Laundering) to jeden z wymogów prawnych nałożonych na przedsiębiorców prowadzących kantory wymiany walut i kantory kryptowalut. Aby działać zgodnie z prawem, niezbędne jest korzystanie z prawidłowo sporządzonych dokumentów AML. Specjalnie z myślą o właścicielach kantorów stworzyliśmy komplet 8 dokumentów, które zostały przygotowane przez naszych adwokatów zgodnie z aktualnymi przepisami.

Pakiet AML obejmuje następujące dokumenty:

• Analiza ryzyka – umożliwia ocenę ryzyka klienta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Przewodnik prawny – stworzony przez naszych adwokatów przewodnik zawiera praktyczne informacje dotyczące prawidłowego wdrażania AML w kantorze.
• Procedura AML – jest to zapis działań podejmowanych przez kantor w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Procedura anonimowego zgłaszania naruszeń – celem procedury jest między innymi określenie, w jaki sposób sygnalista dokonujący anonimowego zgłoszenia będzie chroniony przez firmę.
• Macierz ryzyka – uwzględnia czynniki mające bezpośredni związek z oceną ryzyka klienta, a także określa sytuacje, w których niezbędne jest wprowadzenie środków bezpieczeństwa.
• Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego – dokument wypełnia osoba fizyczna, która w bezpośredni lub pośredni sposób sprawuje kontrolę nad klientem.
• Oświadczenie PEP – dokument jest stosowany do identyfikacji osób, które zajmują eksponowane stanowiska polityczne.
• Rejestr transakcji podejrzanych – lista wszystkich transakcji, w których zachodzi podejrzenie o pranie pieniędzy.

Dokumenty AML dla kantoru – dlaczego warto kupić je od adwokata?

Poszczególne dokumenty bardzo często można pobrać za darmo z internetu. Niestety darmowe pliki z nieznanego źródła mogą być nieaktualne lub sporządzone w nieprawidłowy sposób – istnieje mała szansa, by osoba bez wykształcenia prawniczego była w stanie zweryfikować poprawność poszczególnych zapisów. Jedyną bezpieczną drogą nabycia dokumentów AML jest zakup bezpośrednio od adwokata.

W oferowanym przez nas Pakiecie znajduje się 8 niezbędnych dokumentów AML, które zostały przygotowane przez doświadczonych adwokatów i są w 100% zgodne z obowiązującymi od 2021 roku przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dokumenty AML są również zgodne z wymaganiami NBP. Wybierając nasz Pakiet, oszczędzasz czas i pieniądze, gdyż nie musisz szukać ani weryfikować dokumentów z różnych źródeł. Dodatkowo każdy dokument zawiera przydatne wskazówki, w jaki sposób wdrożyć AML w firmie.

Artykuł Dokumenty AML dla kantorów pochodzi z serwisu Majkowycz Adwokaci.

• Regulamin sklepu
• Politykę prywatności

Kupując w Pakiecie E-Commerce ww. dokumenty oszczędzasz czas i pieniądze.

W Pakiecie jest taniej, niż w przypadku zakupu każdego dokumentu oddzielnie!

Nie ryzykuj, że ściągnięty za darmo z internetu regulamin, który będzie nieaktualny lub będzie posiadać jedną z ponad 7000 klauzul niedozwolonych.

Dokumenty są dostępne od ręki! Możesz otworzyć swój sklep o dowolnej porze dnia!

Zakupione w naszym sklepie dokumenty posiadają gwarancje zgodności z prawem i są po ściągnięciu praktycznie gotowe do użycia. Wystarczy uzupełnić je o dane Twojej firmy.

Każdy dokument posiada pomocne wyjaśnienia i komentarze, które pozwolą Ci na rozpoczęcie zgodnej z prawem sprzedaży.

Pakiet E-Commerce – dla kogo?

Jeśli otwierasz sklep internetowy, masz obowiązek zamieścić w nim Regulamin. Posiadanie Polityki prywatności jest natomiast dobrowolne, choć większość przedsiębiorców decyduje się na nią ze względów praktycznych – dokument zawiera najważniejsze informacje z zakresu ochrony danych osobowych, dzięki czemu sklep może spełnić obowiązek informacyjny RODO.

Przygotowany przez naszych adwokatów Pakiet E-Commerce składa się z dwóch dokumentów: Regulaminu sklepu internetowego i Polityki prywatności. Pakiet kierujemy do klientów prowadzących wszelkiego rodzaju sklepy internetowe, gdyż właściciele takich serwisów są zobowiązani do zadbania o aspekty prawne prowadzonej działalności.

Wiele osób zastanawia się, po co kupować Regulamin i Politykę prywatności, skoro takie dokumenty można za darmo ściągnąć z internetu. Otóż, można. Trudno jednak sprawdzić wiarygodność pobranych bezpłatnie plików, gdyż takie treści może stworzyć każdy – również osoba bez wykształcenia prawniczego. Warto pamiętać, że ściągnięte za darmo z internetu dokumenty e-commerce mogą być nieaktualne lub zawierać co najmniej jedną z ponad 7000 niedozwolonych klauzul. Pobieranie darmowych plików jest więc bardzo ryzykowne i może skutkować nałożeniem kar pieniężnych w wysokości nawet 10% rocznych przychodów. Nie polecamy też kopiowania regulaminu od konkurencji – taka praktyka jest łamaniem praw własności intelektualnej.

Dlaczego warto wybrać Pakiet E-Commerce?

Wybierając Regulamin sklepu internetowego i Politykę prywatności w Pakiecie:

• otrzymujesz w 100% zgodne z prawem dokumenty, które zostały przygotowane przez adwokata,
• oszczędzasz czas i pieniądze, gdyż nie musisz kupować Regulaminu i Polityki prywatności oddzielnie,
• eliminujesz ryzyko zamieszczenia w serwisie dokumentów, które są nieaktualne i niezgodne z prawem (jak w przypadku plików pobranych za darmo z internetu),
• masz pewność, że pakiet nie zawiera żadnej z ponad 7000 niedozwolonych klauzul,
• otrzymujesz pakiet w pełni dopasowany do potrzeb branży e-commerce,
• dostajesz od nas dokumenty praktycznie gotowe do użycia – wystarczy uzupełnić dane firmy.

Dokumenty w formie plików do pobrania są dostępne od ręki, dlatego możesz otworzyć swój sklep internetowy o dowolnej porze dnia. Każdy dokument posiada pomocne wyjaśnienia i komentarze, które pozwolą Ci rozpocząć sprzedaż zgodnie z prawem i bez żadnych wątpliwości. Pamiętaj, że jedyną bezpieczną drogą nabycia Regulaminu i Polityki prywatności jest zakup bezpośrednio od adwokata.

Artykuł E-Commerce (Regulamin + Polityka) pochodzi z serwisu Majkowycz Adwokaci.

Nasze dokumenty posiadają gwarancję zgodności z prawem.

Do wszystkich dokumentów dodaliśmy przydatne wskazówki w jaki sposób należy wykonywać obowiązki wynikające z RODO.

Pakiet Dokumenty RODO dla firm składa się z:

– Analizy ryzyka

-Klauzuli informacyjnej

-Polityki prywatności

-Rejestru czynności przetwarzania

– Rejestru naruszeń

-Umowy powierzenia danych

-Upoważnienia RODO

Dokumenty RODO dla firm – kto może z nich korzystać?

RODO to unijne rozporządzenie o ochronie danych osobowych, które weszło w życie 25 maja 2018 roku. Celem RODO jest lepsza kontrola mieszkańców Unii Europejskiej nad własnymi danymi. RODO dotyczy każdej firmy działającej na terenie UE, która przetwarza dane osobowe. Oznacza to, że z oferowanego przez nas Pakietu Dokumenty RODO mogą korzystać wszystkie firmy podlegające temu obowiązkowi.

Pakiet Dokumenty RODO składa się z następujących plików:

• Analiza ryzyka – pozwala przeprowadzić analizę możliwości naruszenia ochrony danych osobowych w firmie, na przykład na komputerach, drukarkach i serwerach.
• Klauzula informacyjna – jest to informacja dotycząca procesu przetwarzania danych osobowych przeznaczona do zamieszczenia na stronie internetowej.
• Polityka prywatności – dokument, który na stronie internetowej firmy muszą zamieścić wszyscy przedsiębiorcy przetwarzający dane osobowe lub wykorzystujący pliki cookies.
• Rejestr czynności przetwarzania – dokument zawierający m.in. dane administratora, cele przetwarzania danych osobowych, opis kategorii osób, których dotyczą dane, planowane terminy usunięcia poszczególnych kategorii czy opis środków bezpieczeństwa stosowanych wobec przetwarzanych danych.
• Rejestr naruszeń – pozwala udokumentować wszystkie incydenty, które zagrażają bezpieczeństwu danych osobowych.
• Umowa powierzenia danych – zawarcie tego typu umowy uprawnia administratora do przekazania danych osobowych innemu podmiotowi.
• Upoważnienie RODO – dokument wydany przez administratora upoważnia inne osoby do przetwarzania danych osobowych.

Dlaczego warto wybrać Pakiet Dokumenty RODO dla firm?

Gotowe wzory dokumentów bardzo często można znaleźć w internecie, lecz sprawdzenie ich wiarygodności jest praktycznie niemożliwe dla osoby, która nie zna przepisów prawa. Kupując Pakiet Dokumenty RODO dla firm, oszczędzasz czas i pieniądze, gdyż nie musisz nabywać wszystkich plików oddzielnie ani sprawdzać ich poprawności.

Przygotowane przez naszych adwokatów druki pozwolą Ci w łatwy sposób spełnić obowiązki z zakresu ochrony danych osobowych – dodając Pakiet do koszyka, otrzymasz aż 7 dokumentów RODO!

Nasze dokumenty są aktualne i zgodne z prawem – nie zawierają przy tym żadnych klauzul niedozwolonych. Aby wesprzeć Cię w prowadzeniu biznesu, dodaliśmy przydatne wskazówki, dzięki którym w łatwy sposób dowiesz się, jak wykonywać obowiązki wynikające z RODO. Pakiet Dokumenty RODO dla firm po ściągnięciu jest praktycznie gotowy do użycia.

Artykuł Dokumenty RODO dla firm pochodzi z serwisu Majkowycz Adwokaci.

Znajdziemy w niej informacje, na co zwracać uwagę przy wyborze funduszy inwestycyjnych, podczas inwestycji na giełdzie i rynku FOREX, wyborze brokera czy przy zakupie metali szlachetnych.

Książka jest pełna anegdot wynikających z doświadczenia autora w pracy adwokata, w których wskazano, w jaki sposób przedstawiciele banków czy firm inwestycyjnych oszukują swoich klientów. Dzięki temu czytelnicy będą mogli uniknąć błędów popełnionych przez innych.

Książka jest dostępna jako ebook.

Praktyczny poradnik dla sprytnych inwestorów

Chcesz zacząć inwestować, ale boisz się, że nie znasz zasad gry? Początki zawsze są trudne, zwłaszcza jeśli wchodzi się na nieznany grunt. Bez obaw, nie jesteś jedyny – każdy kiedyś zaczynał. Specjalnie z myślą o przyszłych inwestorach stworzyliśmy poradnik „Jak zostać sprytnym inwestorem i nie dać się oszukać na rynku finansowym”, który adresujemy do wszystkich osób pragnących rozpocząć przygodę z inwestowaniem. Nasz e-book to również cenne źródło wiedzy dla doświadczonych inwestorów, którzy nieustannie chcą uzupełniać swoją wiedzę i nie ponawiać błędów.

Poradnik adresujemy do:

Książka jest pełna anegdot zaczerpniętych z adwokackiego życia autora, który specjalizuje się w prawie finansowym i gospodarczym. Znajdziesz w niej prawdziwe historie opisujące, w jaki sposób przedstawiciele banków i firm inwestycyjnych oszukują swoich klientów. Ta publikacja pozwoli Ci uniknąć błędów popełnionych przez innych i zachować większą ostrożność podczas inwestowania pieniędzy.

Co znajdziesz w środku?

Publikacja zawiera uniwersalne wskazówki związane z dokonywaniem wyboru sposobu inwestowania. Zadbaliśmy o to, by całość była przejrzysta, rzeczowa i ciekawa. Zależy nam, by poradnik był prosty w odbiorze, a przede wszystkim przydatny, dlatego nie posługujemy się w nim zawiłą terminologią ani specjalistycznym językiem. E-book adresujemy zarówno do początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów, dlatego język publikacji jest dopasowany do każdego odbiorcy.

Z naszego e-booka dowiesz się między innymi:

• na co zwracać uwagę przy wyborze funduszy inwestycyjnych,
• jak inwestować na giełdzie i rynku FOREX,
• jak wybrać brokera,
• na co zwrócić uwagę przy zakupie metali szlachetnych,
• co to znaczy być sprytnym inwestorem,
• jak nie dać się oszukać przez banki i firmy inwestycyjne.

Dzięki dużemu doświadczeniu inwestycyjnemu i doświadczeniu w pracy adwokata autor zwraca uwagę na największe zagrożenia czyhające na inwestorów – nie tylko tych początkujących . Ryzyko jest nieodłączną częścią inwestowania, jeśli jednak są sposoby, by to ryzyko zniwelować, zawsze warto z nich korzystać.

Dzięki temu, że książka jest dostępna w formie e-booka, nie musisz czekać na dostawę – publikację otrzymasz od razu po zakupie.

Artykuł Jak zostać sprytnym inwestorem pochodzi z serwisu Majkowycz Adwokaci.